편리한 금융의 시대를 이끌어 가는 대한민국
핀테크 업체들에게
더이상 AML이 장벽이 되지
않도록 돕겠습니다.
절차 중심과 시스템 구축의 업무로 구분하여
체계적인 구축 전략을 제시해 드립니다.
절차 중심 업무
내부통제
업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관
시스템 구축 업무
고객확인(KYC)
비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝
위험평가/분석(RA)
고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템
거래모니터링(TMS)
STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템
절차 중심 업무
내부통제
업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관
시스템 구축 업무
고객확인(KYC)
비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝
위험평가/분석(RA)
고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템
거래모니터링(TMS)
STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템
고객사 서비스 파악 후, 최적화된 AML내부 체계를
설계하여
감독 규정에 맞는 절차 수립 및 서류
구비를 도와드립니다.
고객사의 업무(서비스) 파악
최적화된 AML 내부 체계 설계
감독 규정에 맞는 절차 수립
및 서류구비
AML 실무 실행
비대면 고객 확인 프로세스를 거쳐
정확한 고객 확인 절차를 구축할 수 있습니다.
[로그수집 -> 분석/이상 탐지 -> 알람 -> 대응]의
프로세스를 통해
이상거래 탐지 시스템을
설계합니다.
고객의 거래요청 후 대기 시간이 발생해도 되는
경우 용이한 방식
또는, 승인 후라도
거래 취소가 가능한 경우 용이한 방식입니다.
-혐의거래 시나리오 (공통기준 :
거래기간, 거래빈도, 거래금액, 거래패턴 등)
- 의심이 가는 경우는 Alert가 발생하도록
룰셋(rule set)을 적용
