규모에 최적화된 맞춤형 컨설팅

자금세탁방지(AML)

핀테크,가상자산 사업자(VASP)를 대상으로
맞춤형 자금세탁방지 컨설팅/솔루션을 제공합니다.

핀테크(Fintech)를 위한

자금세탁방지(AML) 컨설팅

편리한 금융의 시대를 이끌어 가는 대한민국
핀테크 업체들에게
더이상 AML이 장벽이 되지
않도록 돕겠습니다.

구축 분야 및 전략

절차 중심과 시스템 구축의 업무로 구분하여
체계적인 구축 전략을 제시해 드립니다.

절차 중심 업무

내부통제

업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관

시스템 구축 업무

고객확인(KYC)

비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝

위험평가/분석(RA)

고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템

거래모니터링(TMS)

STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템

절차 중심 업무

내부통제

업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관

시스템 구축 업무

고객확인(KYC)

비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝

위험평가/분석(RA)

고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템

거래모니터링(TMS)

STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템

내부통제 프로세스

고객사 서비스 파악 후, 최적화된 AML내부 체계를
설계하여
감독 규정에 맞는 절차 수립 및 서류
구비를 도와드립니다.

서비스 파악

고객사의 업무(서비스) 파악

분석/평가/설계

최적화된 AML 내부 체계 설계

서류 구비

감독 규정에 맞는 절차 수립
및 서류구비

업무 실행

AML 실무 실행

고객확인 구축 설계도 (Architecture)

비대면 고객 확인 프로세스를 거쳐
정확한 고객 확인 절차를 구축할 수 있습니다.

이상거래 탐지 설계(Architecture)

[로그수집 -> 분석/이상 탐지 -> 알람 -> 대응]의
프로세스를 통해
이상거래 탐지 시스템을
설계합니다.

비동기방식 FDS(fraud detection system)

고객의 거래요청 후 대기 시간이 발생해도 되는
경우 용이한 방식
또는, 승인 후라도
거래 취소가 가능한 경우 용이한 방식입니다.

혐의거래보고(STR)

-혐의거래 시나리오 (공통기준 :
거래기간, 거래빈도, 거래금액, 거래패턴 등)
- 의심이 가는 경우는 Alert가 발생하도록
룰셋(rule set)을 적용

체계적인 구축 로드맵

고객사의 서비스 및 준비 상황
파악 및 분석 후 진행
약 2~3달의 기간 소요
(단, 업체마다 기간 및 내용 차이)
분야별 결과물/제공자료 내용
항목별 준비사항 R&R
체크리스트에 따른 진행