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핀테크(Fintech)를 위한

자금세탁방지(AML) 컨설팅

편리한 금융의 시대를 이끌어 가는 대한민국
핀테크 업체들에게
더이상 AML이 장벽이 되지
않도록 돕겠습니다.

불편하고 무거운 시스템 구축의 부담
까다로운 도입 절차

규모에 최적화된 맞춤형 AML 구축을
처음부터 끝까지 도와드립니다

Customized

맞춤형

우리 회사 규모에 맞는 맞춤형 구축 방식을
선택하였습니다.

Agile

신속화

규제(Regulation)에 맞는 최적화 시스템을
구축합니다.

Optimized

최적화

규제(Regulation)에 맞는 최적화 시스템을
구축합니다.

Simple

단순화

복잡한 업무 프로세스를 체계적으로 단계별로 함께
설계해 드립니다.

Systemic

체계화

복잡한 업무 프로세스를 체계적으로 단계별로 함께
설계해 드립니다.

Customized

맞춤형

우리 회사 규모에 맞는 맞춤형 구축 방식을
선택하였습니다.

Agile

신속화

신속한 구축을 위한 Manual + Solution
하이브리드 방식을 선택하였습니다.

Optimized

최적화

규제(Regulation)에 맞는 최적화 시스템을
구축합니다.

Simple

단순화

복잡한 과정을 최대한 단순하고 이해하기 쉽게
도와드리겠습니다.

Systemic

체계화

복잡한 업무 프로세스를 체계적으로 단계별로
함께 설계해 드립니다.

구축 분야 및 전략

절차 중심과 시스템 구축의 업무로 구분하여
체계적인 구축 전략을 제시해 드립니다.

일반 OCR

내부통제

업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관

템플릿 OCR

고객확인(KYC)

비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝

위험평가/분석(RA)

고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템

거래모니터링(TMS)

STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템

절차 중심 업무

내부통제

업무지침/내규/매뉴얼
준법감시 조직 구성
독립적 감사(내부/외부)
AML 보고 프로세스(3단계)
STR 시나리오 및 보고절차
직원알기제도(기존/신규)
전직원 AML/CFT 교육
RBA 위험평가 모델선정
RBA 위험식별/분석
RBA 자가평가(koFIU)
AML 관련문서 보안&보관

시스템 구축 업무

고객확인(KYC)

비대면 CDD/EDD
법인 고객 확인
요주의 인물 스크리닝

위험평가/분석(RA)

고객 위험도 평가(고,중,저)
위험기반 관리 시스템

거래모니터링(TMS)

STR 모니터링 시스템
FDS alert 시스템

내부통제 프로세스

고객사 서비스 파악 후, 최적화된 AML내부 체계를
설계하여
감독 규정에 맞는 절차 수립 및 서류
구비를 도와드립니다.

서비스 파악

고객사의 업무(서비스) 파악

분석/평가/설계

최적화된 AML 내부 체계 설계

서류 구비

감독 규정에 맞는 절차 수립
및 서류구비

업무 실행

AML 실무 실행

고객확인 구축 설계도 (Architecture)

비대면 고객 확인 프로세스를 거쳐
정확한 고객 확인 절차를 구축할 수 있습니다.

이상거래 탐지 설계(Architecture)

[로그수집 -> 분석/이상 탐지 -> 알람 -> 대응]의
프로세스를 통해
이상거래 탐지 시스템을
설계합니다.

비동기방식 FDS(fraud detection system)

고객의 거래요청 후 대기 시간이 발생해도 되는
경우 용이한 방식
또는, 승인 후라도
거래 취소가 가능한 경우 용이한 방식입니다.

혐의거래보고(STR)

-혐의거래 시나리오 (공통기준 :
거래기간, 거래빈도, 거래금액, 거래패턴 등)
- 의심이 가는 경우는 Alert가 발생하도록
룰셋(rule set)을 적용

체계적인 구축 로드맵

고객사의 서비스 및 준비 상황
파악 및 분석 후 진행
약 2~3달의 기간 소요
(단, 업체마다 기간 및 내용 차이)
분야별 결과물/제공자료 내용
항목별 준비사항 R&R
체크리스트에 따른 진행